Property One Gruppe
18. November 2021

Bridge-Finanzierungen – Wenn es schnell gehen muss

Wer im aktuellen Marktumfeld gute Renditen mit Immobilien erzielen möchte, muss schnell und flexibel auf Opportunitäten reagieren, sprich «zuschlagen, wenn sich eine gute Gelegenheit bietet». Genau an dieser Stelle setzen sogenannte Bridge-Finanzierungen an. Sie haben eine Laufzeit von wenigen Monaten und werden innerhalb kurzer Zeit aufgesetzt und ausbezahlt. Ziel ist die Überbrückung der Zeit zwischen Immobilienkauf und Auszahlung der Bankfinanzierung. Dies ermöglicht dem Investor einen schnellen Ankauf der Immobilie und kann einen erheblichen Vorteil bei der Objektsuche darstellen. Die langfristige Finanzierung kann parallel ohne Zeitdruck aufgesetzt, wodurch eine optimale Finanzierungslösung strukturiert werden kann. Durch die Optimierung der langfristigen Finanzierungsstruktur werden die Kosten der Bridge-Finanzierung über die Laufzeit kompensiert.

 

Zunehmende Bedeutung von Bridge-Finanzierungen
Eine attraktive Immobilie zu einem erschwinglichen Preis – das ist, was alle Immobilieninvestoren suchen und deshalb nur wenige finden. Anlagedruck und Negativzinsumfeld führen dazu, dass sich Immobilieninvestoren mit immer niedrigeren Renditen zufriedengeben müssen. Wer dennoch eine gute Rendite erzielen möchte, muss an anderer Stelle als mit dem höchsten Preis überzeugen. Es zählen weitere Faktoren, wie Geschwindigkeit, Transaktionssicherheit und Diskretion, um den Zuschlag für den Kauf einer Immobilie zu erhalten. Mit Hilfe von Bridge-Finanzierungen können Investoren schnell agieren und sich so einen Vorteil im Wettbewerb um attraktive Objekte verschaffen.

Bridge-Finanzierungen sind dadurch so wichtig wie noch nie und werden immer häufiger von professionellen Immobilieninvestoren als Ergänzung ihrer Finanzierungsstruktur genutzt. Gleichzeitig sind traditionelle Kreditgeber zunehmend vorsichtig und risikoscheu, dadurch verlängern sich die Bearbeitungszeiten der Kreditanfragen. In der Folge stehen die wenigen potenziellen Kreditgeber einer hohen und stetig wachsenden Nachfrage gegenüber.

Die optimale Finanzierung ist das Ziel
Die Bridge-Finanzierung verschafft dem Immobilieninvestor zudem Zeit, die optimale Finanzierungsstruktur aufzusetzen. Ohne Zeitdruck können Angebote von verschiedenen Kreditgebern eingeholt und verglichen werden, wodurch möglichst günstige Finanzierungskonditionen ausgehandelt werden können. Die Einsparungen, die durch optimale Konditionen bei der langfristigen Finanzierung erreicht werden, kompensieren die Kosten der Überbrückungsfinanzierung meist bei Weitem.

Kurzfristige Liquiditätsengpässe
Für Immobilieninvestoren ist es nicht sinnvoll, grössere Liquiditätsreserven vorzuhalten, insbesondere wenn auf diesen Negativzinsen anfallen. Bietet sich nun die Chance auf eine kurzzeitige Vergrösserung des Portfolios oder soll ein Objekt zur Finanzierung eines anderen Objekts veräussert werden, ist häufig kurzfristig nicht genügend Liquidität verfügbar, um schnell agieren zu können. Diese Liquiditätsengpässe können mit dem Einsatz von Bridge-Finanzierungen ganz einfach verhindert werden.

Der richtige Partner bei Bridge-Finanzierungen
Die Aufsetzung einer Bridge-Finanzierung erfordert schlanke Prozesse, hohe Lösungsorientierung und ausgeprägtes Immobilienverständnis, um eine schnelle, reibungslose und professionelle Abwicklung sicherstellen zu können. Diese Eigenschaften sowie die nötige Liquidität bringen in der Schweiz nur wenige Finanzierungspartner mit. Traditionelle Kreditgeber wie Banken, Versicherungen und Pensionskassen mit ihren oft langwierigen Kreditentscheidungsprozessen sind auf die zeitliche Dringlichkeit meist nicht ausgerichtet.

Property One vereint langjährige, fundierte Marktkenntnis, umfassende Immobilienexpertise und Finanzierungs-Know-how unter einem Dach. Der ONE Real Estate Debt Fund von Property One wurde lanciert, um Kreditnehmern einen alternativen und professionellen Zugang zu Finanzierungen zu bieten.

Der Fonds offeriert Kredite mit kurzer Laufzeit und kommt überall dort zum Einsatz, wo die traditionellen Hypothekarinstitute eine höhere Belehnung nicht abbilden können, oder in Fällen, in welchen der Zeitfaktor für die Kreditvergabe entscheidend ist. Gerade bei Bridge-Finanzierungen ist eine schnelle Prüfung des Dossiers erforderlich, um den Kredit sprechen zu können. Die gewährten Kredite stehen dabei immer in Verbindung mit einem Grundstück und/oder einer Liegenschaft, das bzw. die als Sicherheit dient.

Dank der «Immobilien-DNA» von Property One kann sich das Unternehmen auf eine tiefgreifende Marktkenntnis stützen und die Immobilienexpertise zum Vorteil der Kreditnehmer mit Finanzmarkt-Know-how kombinieren.

Mit Property One zum Immobilienkredit
Seit Dezember 2020 ist die Property One Investors AG von der FINMA als Verwalterin von Kollektivvermögen zugelassen. Im Februar 2021 lancierte Property One den ONE Real Estate Debt Fund. Der Fonds wurde geschaffen, um Immobilieninvestoren den Zugang zu zusätzlichen Finanzierungsmöglichkeiten mittels meist nachrangiger Kredite zu ermöglichen.

Die Kredite, welche der ONE Real Estate Debt Fund vergibt, werden durch Schuldbriefe besichert. Die Höhe der Kredite liegt zwischen CHF 1 Millionen und CHF 30 Millionen, und die Laufzeit beträgt maximal 36 Monate. Es werden Kredite für Renditeobjekte, für Überbrückungsfinanzierungen sowie für Bauprojekte (inklusive Promotion) mit kommerzieller Nutzung und Wohnnutzung (kein selbstgenutztes Wohnen) gewährt. Bei kommerzieller Nutzung sind sämtliche Nutzungsarten eingeschlossen (Büro, Verkauf, Logistik, Produktion, Industrie, Hotel usw.).

 

 

Das Angebot von Property One richtet sich an professionelle Akteure am Schweizer Immobilienmarkt wie Immobilieneigentümer, Architekten, Projektentwickler, Bauträger usw. und dient zur Ergänzung der traditionellen Immobilienfinanzierung.

 

 


Nehmen Sie mit uns Kontakt auf:

 

Manuel Frei

Immobilien-Kreditspezialist

T +41 41 552 51 03 M +41 79 533 29 31 E-Mail

Die Kreditvergabe setzt eine vertiefte und positive Prüfung der Gegenpartei, der Sicherheit(en) und der Transaktion als Ganzes voraus.

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